Une menace en forte croissance, portée par des techniques toujours plus sophistiquées
La fraude en B2B touche aujourd’hui la majorité des entreprises, quels que soient leur taille ou leur secteur. La digitalisation des processus amplifie encore l’exposition. Selon le baromètre Allianz Trade/DFCG 2022, 69 % des entreprises ont subi au moins une tentative de fraude, dont 57 % ont abouti. 91 % des grandes entreprises (CA > 100 M€) ont été victimes d’au moins une tentative.
Parmi les techniques les plus répandues, l’usurpation d’identité domine : faux fournisseur, faux client, fraude au président, phishing… Autant de procédés qui exploitent la confiance, les urgences opérationnelles ou des failles dans les contrôles internes.
Un enjeu clé du risque de crédit et de la performance financière
Les impacts de la fraude sont multiples :
Pertes financières lourdes avec une détérioration de la trésorerie (elles dépassent les 50 K€ pour plus de 50 % des fraudes abouties en 2022).
Impact réputationnel : 28 % des entreprises sont prêtes à suspendre une collaboration si un partenaire ou un prestataire est victime de fraude.
Implications opérationnelles.
Face à cette montée des risques, la lutte contre la fraude devient un axe stratégique des directions financières : 46 % des directions générales prévoyaient déjà en 2023 de s’équiper d’une solution dédiée (Trustpair/OpinionWay/SAP).
Surtout, le risque se manifeste tout au long de la relation d’affaires : à la création du tiers, lors d’un changement d’IBAN, ou avant chaque paiement. La vérification des IBAN doit donc s’opérer à plusieurs moments clés pour sécuriser la chaîne de paiement.
Un risque qui touche autant vos processus fournisseurs que clients
Côté clients, la fraude peut se traduire par une usurpation d’identité dès l’entrée en relation(pièces frauduleuses, RIB détourné...). La vérification du RIB prend du temps et vous souhaitez soigner votre relation client. Résultat : la livraison part avant le contrôle… et le paiement n’arrive jamais.
Côté fournisseurs, les risques sont tout aussi élevés. Après une cyberattaque qui paralyse votre production, vous relancez vos paiements pour éviter tout retard. Dans l’urgence, le référentiel d’IBAN n’est pas vérifié et les fraudeurs, qui ont profité de l’incident pour en modifier les données, détournent vos règlements. Résultat : des pertes pouvant atteindre plusieurs millions d’euros.
Sécurisez vos paiements grâce à la vérification automatique des IBAN de vos tiers
Près de 35 % des entreprises contrôlent encore manuellement les RIB ; un processus long (jusqu’à 30 minutes par vérification) et insuffisant face à la professionnalisation des fraudeurs.
Automatiser les contrôles permet de :
vérifier l’information directement auprès de la banque du tiers concerné,
libérer les équipes de tâches chronophages, quand le nombre de tentatives augmente de 54 %,
maintenir une expérience client optimale.
ELLISPHERE vous accompagne dans la lutte contre la fraude grâce à une solution de vérification automatisée des IBAN, intégrée à vos processus financiers.
Automatiser la détection de fraude, c’est offrir à vos équipes un contrôle fiable, gagner en réactivité et protéger votre entreprise des impacts financiers comme réputationnels.